Deprecated: Function ereg_replace() is deprecated in /var/www/finmir/data/www/finmir.net/engine/modules/show.full.php on line 594 Банковская тайна » Финансовый журнал
Как зарабатывать на своем сайте? Как зарабатывать на ... Сложно найти сейчас бизнес, который мало связан с осязаемыми ...
Куда вкладывать небольшие суммы денег? Куда вкладывать небо ... Почему-то принято считать, что инвестор - это обязательно оч ...
Преимущества бухгалтерских курсов Преимущества бухгалт ... Потребность в бухгалтерах очень высокая. Бухгалтерская деяте ...
Межбанковский кредит Межбанковский кредит Межбанковским кредитом является кредит, который дает один б ...
Особенности кредитов наличными Особенности кредитов ... Кредиты наличными часто относят к нецелевым. В этом их глав ...
Где найти денег для создания собственного бизнеса?
Венчурные фонды
Бизнес ангелы (частные инвесторы)
Совместное предприятие
Взять кредит
Занять у знакомых

Банковская тайна

Банковская тайна
О «тайне вклада» известно далеко не всем тем людям, которые пользуются услугами различных банковских учреждениях. А ведь в банковском договоре эта услуга прописывается в обязательном порядке. Что же это такое и почему оно имеет значение?

Банковская тайна считается одним из наиболее важных банковских секретов. Под ней подразумевается информация о клиенте этого банка, которая ни под каким предлогом не может быть разглашены. Хотя об ограничениях идут различные споры в большинстве стран, поэтому в некоторых штатах США это понятие даже не используется. Но именно тайна банка позволяет максимально обезопасить любого клиента от того, что кто-то будет претендовать на его собственность.

Банки скрывают несколько условных групп информации. Во-первых, о вкладчике. Речь идет о персональных данных вкладчиках и всевозможных учредительных документах юридических лиц. Среди всего этого могут быть данные паспорта и так далее. Во-вторых, это информация о всех банковских вкладах и открытых счетах, в том числе и об их видах и состояниях. В-третьих, данные о финансовых операциях, которые проводят клиенты и которые отражаются в банковской документации. Например, о всевозможных денежных переводах.

Но следует понимать, что это правило, как и любое другое, имеет свои исключения. Например, скрыть абсолютно надежно информацию, которая уже есть у банка, тоже нельзя. Даже наиболее известные своей безопасностью и неприступностью швейцарские финансовые учреждения порой предоставляют информацию о клиентах и операциях стражам правопорядка. Учреждений, которые наделены полномочиями требовать у банков такие данные и получать их, существует не так много. Например, это таможенные, к примеру Броктрансконсалт, и следственные органы в определенных ситуациях и на основе письменного запроса. А также налоговые службы, организации, которые страхуют вклады. Все остальные же подобной информации получить не могут.

Автор: Богдана Галицкая



Другие новости по теме:



Нравится
22-02-2015 в 23:42
Коментарии : ( 0 )
Рейтинг новости
 (голосов: 0)





Финансовый обозреватель © 2013
Частичное или полное копирование материалов с сайта возможно только с разрешения администрации и при условии ссылки на статью.